家庭信托走进千家万户 浦发银行集团推出“逸享传家”家庭信托服务

4月11日,浦发银行携集团子公司上海信托全新上架“逸享传家”家庭信托服务,北京分行同日落地首单家庭信托。这是浦发银行继多类别资产家族信托、保险金信托后,在财富管理服务信托项下拓展的新服务。

近年来,在共同富裕目标引领下,我国经济结构稳步转型、创业环境持续改善、居民收入来源多元化,中等收入阶层逐渐崛起,成为中国经济的中坚力里。据统计,我国家庭年收入介于10万元至50万元的中等收入人群超过4亿。但大多数中产家庭财富保障水平较低、长期项目支出配置规划不足,财富传承与风险隔离需求日益凸显。

“逸享传家”家庭信托服务,旨在推动家庭财富管理普惠服务,帮助更多的家庭设立“传承+”账户,发挥财富管理信托功能优势,一站式解决财富保护、资产规划、财富传承、子女教育、养老养护等家庭综合财富管理需求。“逸享传家”家庭信托服务推出后,迅速得到了市场热烈反响和客户积极反馈,上市当日受理设立申请超过200件。

浦发银行践行金融为民服务理念,全新打造“财富管理+资产管理”双轮驱动的“财资赛道”,通过建立跨机构专班机制提升集团协同能力,推动财资服务多样性、普惠性、可及性。去年6月,《关于规范信托公司信托业务分类的通知》正式实施,家庭信托作为财富管理服务信托新成员受到了广泛关注,其不仅兼具了家族信托财富保全与传承的特色功能,相较于家族信托的千万起步门槛,家庭信托满足100万元即可设立,因此,也被称为“普惠版”家族信托。

浦发银行针对中产家庭财富管理需求特点,发挥集团协同优势,与子公司上海信托积极开展家庭信托服务模式创新研究、服务流程设计以及数智体验平台规划,倾力打造“让利于民、便利于民、普惠于民”的家庭信托,持续升级集家庭关爱、风险隔离、资产配置、财富传承“四位一体”的家庭财富管理账户服务体系。一是家庭关爱。着眼家庭成员成长的全生命周期管理,提前预留子女教育、结婚生育、以及养老保障、康养护理所需的刚性资金,通过信托账户灵活分配机制实现定向、定时、定额的场景支付,让家庭成员生活无忧。二是风险隔离。发挥信托资产“独立于委托人、独立于受托人、独立于受益人”的隔离优势,有效避免家庭成员的债务风险、婚姻风险等,让家庭资产安全无忧。三是资产配置。发挥跨市场配置能力,甄选优质资产、打造专属产品库,合理配置资产,实规收益与风险的有效平衡、收入与支出的有序规划,让家庭资产配置无忧。四是财富传承。有效规划财富定向传承方式,指定受益人按照信托合同约定享有信托费益权,支持隔代传承等特殊安排,让家庭财富传承无忧。

家庭信托让传承走进千家万户,财富管理普惠化让生活更加美好!家庭信托的成功推出,让财富管理信托账户成为更多家庭的可选项,也让信托架构独立性和传承性的价值优势惠及更多民众。浦发银行将秉承“金融为民”的初心使命,持续深化金融政治性、人民性的服务实践,构建“财资赛道”新生态、打造“财富管理”新账户,用更优质的金融服务支撑起更多客户对家庭的爱与责任,助力人民创造美好生活!