浦发北分阻击跨境电信诈骗 守护企业66万欧元资金安全

浦发银行北京分行积极夯实金融安全网,筑牢金融反诈防线,近日为某央企成功追回电信网络诈骗跨境转账资金66万欧元,折合人民币520余万元,为该公司挽回重大经济损失。

据悉,近日,某央企财务人员按照境外合作企业邮件要求,通过网银向其在境外银行开立账户支付了货物款。而后经电话联系,境外合作企业表示并未发出相关邮件,再三确认后,财务人员发现此合作伙伴的邮箱被盗,此次支付邮件为诈骗分子所为,而66万欧元货款也转向了诈骗分子开立的境外账户。

企业紧急联系转账行浦发银行北京分行寻求帮助。工作人员详细询问了事件相关细节,在确定这是一起电信网络诈骗事件后,该行积极联动总行商讨对策,并立即启动应急处置通道。

经查询,资金已汇入境外银行,但尚未解付到诈骗分子账户。为追回款项,浦发银行争分夺秒,一方面指导客户在网银中操作“退汇”申请,另一方面结合资金流向迅速联系境外收款行与汇款中间行,告知业务涉及电信诈骗,并向境外收款行发送申请止付退款报文,同时向汇款中间行申请加急退汇。

当天报文发出后得到汇款中间行的及时回应,而境外收款行却迟迟没有回复。浦发银行克服时差与异国金融机构积极沟通,极力协调汇款中间行、境外收款行,推进止付退汇相关事宜。在持续不间断的追踪沟通下,企业汇出资金得到终止解付,款项顺利退至企业账户,66万欧元跨境资金在仅5个工作日内实现失而复得。

“整个过程中浦发银行北京分行展现出了卓越的专业素养和敬业精神,正是他们的努力和付出,帮助我们避免了巨大的经济损失”,事后,该央企相关负责人登门向浦发银行北京分行工作人员表示感谢。“通过这次经历,我们深刻感受到了浦发银行北京分行在保障客户跨境资金安全方面和综合防范治理电信网络诈骗工作上的坚定决心和强大能力” 。

在“数智化”战略引领下,“跨境金融”是浦发银行的“五大赛道”之一,依托离岸银行、境外分行、自贸区分行、浦银国际等国际业务平台提供境外金融服务资源,与境内分行形成合力,根据企业日益多元化的境外金融服务需求提供离在岸、投商行一体化的综合金融服务方案。

在大力支持跨境贸易和投资高质量发展的同时,浦发银行北京分行积极落实监管要求,统筹发展与安全,面对层出不穷的电信网络诈骗手段,不断完善金融风险监测、预警和处置体系,以高科技手段提高支付效率和安全性,有效防范非法跨境金融活动,为跨境贸易和投资搭建安全的“金融之桥”。

后续浦发银行北京分行还将积极履行企业社会责任,践行“金融为民”的初心使命,持续提升跨境金融服务能力和水平,为推进高水平对外开放贡献浦发力量。