四地证监局局长谈投保：多措并举加强投资者合法权益保护

本篇文章7039字，读完约18分钟

作为一线监管机构，地方证监局在各项保险政策的执行中发挥着重要作用。《证券时报》记者借“全国投资者保护宣传日”之际，采访了上海证监局局长闫、湖北证监局局长、福建证监局局长陆、内蒙古证监局局长于向东，了解监管一线投资者保护工作情况，找出亮点，为今后保险工作提供参考。

《证券时报》记者王军辉

中国是世界上最大、最活跃的投资者群体，有1.5亿投资者，其中95%以上是中小投资者，这是目前中国资本市场的基本特征。中国证监会副主席严庆民表示，为国家战略和人民利益服务，保护投资者特别是中小投资者的合法权益，是证券监管机构的职责和使命。

作为一线监管机构，地方证监局在各项保险政策的执行中发挥着重要作用。《证券时报》记者借“全国投资者保护宣传日”之际，采访了上海证监局局长闫、湖北证监局局长、福建证监局局长陆、内蒙古证监局局长于向东，了解监管一线投资者保护工作情况，找出亮点，为今后保险工作提供参考。

各地证监局将保护投资者合法权益作为辖区监管工作的重中之重，坚持以投资者需求为导向，将维护中小投资者合法权益纳入日常监管工作，积极探索多元化纠纷解决方式，充分发挥投资者教育基地的辐射作用，通过多种形式的教育宣传活动帮助提升投资者风险意识和自我保护能力，继续推进辖区投资者保护工作。

开始投资

保护工作的新模式

《证券时报》记者:作为一线监管的执行者和把关者，近年来保险工作开展得如何，采取了哪些措施，取得了哪些成效？

上海证监局:上海是中国资本市场的主要发源地之一。金融市场发达，市场结构复杂，机构数量众多，投资者类型多样。投资者保护的情况更加复杂。近年来，上海证监局稳步有序推进辖区内投资者保护工作，包括通过一系列工作增强投资者对价值投资的信心；加强宣传教育，逐步提高投资者防范和识别风险的警惕性；严厉打击侵犯投资者权益的行为；通过多元化解决方案，有效解决矛盾纠纷，安抚投资者等。

湖北证监局:湖北证监局积极探索建立多层次、全覆盖的保险体系。目前，已初步形成监管部门、行业协会、投资教育基地和市场参与者各司其职、共同管理保险工作的“一盘棋”格局。在验收备案、日常监管、检查执法、宣传教育等监督服务工作中，始终维护投资者的合法权益。，并从工作机制、组织结构、制度建设、工作程序等方面改进实施。建设湖北特色投资者教育基地，广泛宣传适度管理制度、多元化纠纷解决机制、科技创新板改革和试点注册制度、非法证券期货活动等。，有效建立辖区内投资者与市场主体之间的沟通渠道。

内蒙古证监局:近年来，内蒙古证监局继续深化投资者保护机制建设，提高投资者教育服务水平，强化违规责任追究，优化资源配置，推进投资者保护工作专业化；以投资者的适当性为出发点，强化市场投资者保护主体的主体责任，将投资者教育和保护工作贯穿监管工作始终；引导辖区内投资者教育基地开展多种形式的少数民族保险投资活动，让投资者获得高效、便捷、专业的一站式教育服务；深化与各级人民政府、中国人民银行呼和浩特市中心支行、内蒙古银监局等的沟通与合作。，开创投资者保护工作新格局。

福建证监局:近年来，福建证监局重视“四个结合”，实现“四个促进”，采取多种措施，形成辖区投资者保护工作新格局。主要做了几个方面的工作:一是激发内生动力和调动外部资源相结合，促进建立综合多样的工作新机制；二是投资者保护与投资者需求相结合，促进投资者宣传教育全面提升；三是把预防冲突和解决冲突结合起来，促进纠纷的多元化解决机制；第四，加强监管与服务相结合，促进投资者权益的有效保护。

创新的方式

促进投资体验升级

《证券时报》记者:投资者保护是一项基础性工作，既有共性又有地方实践。四地在保险工作中的创新做法和特点是什么？

上海证监局:自觉将业务骨干和年轻干部放到信访、审计等与投资者权益保护直接相关的部门和岗位。，接受培训，努力打造一支政治过硬、作风优良、精通资本市场监管的干部队伍。继续开展部门级以上干部与投资者的定点联系，面对面听取投资者的建议和意见，坚持每周轮流接待部门级干部来访的工作制度，协助协调处理投诉和来访。三年来，上海证监局共收到和处理了20324封来信、投诉和电话查询，检查和举报1698件。

湖北证监局:湖北证监局积极探索并开展了一些新的做法。一是整合办公室职能，集中管理保险工作，由一个办公室牵头推进保险工作的集中化和专业化。二是主动创新，组织开展“打非”活动。第三，创新方式，地铁宣传，在武汉跨河交通2号线地铁客流最大，旋转宣传片，防止非法投资咨询。四是巩固渠道，搭建宣传平台。第五，通过调查了解情况，对保险范围进行现场检查。第六，针对慢性病，重点纠正经销商的投诉。

内蒙古证监局:根据民族地区的特点，内蒙古证监局在拓展投资者教育的广度和深度方面进行了一系列探索。一是创新活动形式，组织辖区内的证券期货经营机构通过在互联网平台上发布提案、推广微信“美文”等方式，加强对公众的证券期货知识普及。二是拓宽受众范围，在各市(盟)建立投资者教育宣传活动中心，选择覆盖呼和浩特市5个区的9个大型社区作为基层服务站，监督辖区内证券期货经营机构独立开展投资者教育活动。中国人民银行呼和浩特市中心支行将联合推进金融乌兰齐木的建设，在农牧区等偏远地区开展投资者教育活动，帮助农牧民学习金融知识，树立正确的投资理念。三是创新宣传手段，积极配合自治区通信管理局向全区手机用户发送预警教育短信，选择重点公交线路以蒙汉两种语言进行报站，受众基本覆盖全区所有投资者。

福建证监局:福建证监局在改进教学投资方面有很多创新经验。广泛开展多层次、互动、全方位的专题活动，如“明确规则和风险”、“股东来了”、“理性投资从我做起”、“走进科技，你我同行”、“全国大学模拟投资精英挑战赛”等。开展了电视知识竞赛、微缩胶片设计竞赛等1万多项教学活动，从“板对板”的“单向沟通”到“面对面”、“关键对关键”，自2017年以来，辖区内市场主体举办了2.3万项投资者教育活动，直接参与投资者105万余人，解决投资者问题71万余件。此外，它还创新了国家“金融和商业教育”。积极推动辖区内市场参与者积极与教育主管部门和媒体组织沟通，探索将投资者教育纳入国民教育的方式方法，与9所高校合作开设专业课程，营造积极的财务管理学习氛围，提高大学生风险意识和自我保护能力。

探索多元化的纠纷解决方案

申诉和救济渠道畅通

证券时报记者:多元化纠纷解决是近年来保险工作的重点。在推动这项工作方面取得了哪些成就？

上海证监局:上海证监局积极探索多元化纠纷解决方式，努力开辟投资者诉求和权利救济渠道。一是明确经营机构的主体责任，落实保护投资者权益的“第一道防线”。第二，充分发挥行业协会的优势，构建投诉转移处理体系，建立投诉转移对接处理机制，积极寻求上海高院的支持，引导上海证券、期货、基金行业协会联合发起成立联合人民调解委员会，聘请行业高管和资深人士，以及律师和高校专家担任调解员，为投资者提供一种成本更低、效率更高的解决冲突和纠纷的方式。三是继续完善诉讼与调解对接机制，与上海高院签署《建立证券、基金、期货纠纷对接机制合作备忘录》，积极引导投资者通过调解、仲裁、复议、诉讼等方式解决纠纷，依法维权。

湖北证监局:近年来，湖北证监局在申诉处理的实践中，致力于不断探索证券期货纠纷的对接机制，包括推进湖北证券期货纠纷调解中心的整合和建立；与沪深中小投资者服务中心有限公司签署《关于共同推进湖北地区证券期货纠纷解决的合作备忘录》，共同组建沪深湖北调解工作站；与湖北省高级人民法院签署《关于进一步推进证券期货纠纷对接的意见》，整合司法资源，搭建诉讼与调解对接平台，将管辖范围内的调解中心和调解员纳入地方法院特邀调解机构和调解员名册，积极开展对接实践。

内蒙古证监局:一方面，与内蒙古高级人民法院联合发布《关于完善证券期货纠纷多元化解决机制的意见》，与CSI中小投资服务中心、呼和浩特市中级人民法院、呼和浩特市金融仲裁院、呼和浩特市青城公证处签署合作备忘录，建立“诉讼调解对接”、“中间调解对接”、“证券调解对接”等多元化纠纷解决机制。另一方面，注重加强调解员队伍建设，推动呼和浩特市赛罕区人民法院建立自治区首家法院证券期货纠纷调解室，推荐内蒙古证监局干部成为自治区高级法院专门审判咨询专家；多次与呼和浩特市中级人民法院、赛罕区人民法院举行座谈会，并对辖区内9个基层法院相关业务室的法官进行了证券期货知识和证券期货纠纷多元化解决机制的专题培训，提高了证券期货案件审理的专业水平。

福建证监局:福建证监局着力构建辖区矛盾纠纷“大调解”格局。一是建立诉讼调解对接机制和覆盖全辖区的专业调解组织。与福建省高级人民法院联合发布《关于推进证券期货纠纷多元化解决机制试点工作的若干意见》，对诉前调解的制度安排、诉讼中指定调解的具体方式以及调解协议的司法确认机制进行了规定。引导行业协会设立福州仲裁委员会证券期货仲裁中心和中证中小投资者服务中心福建调解工作站，承担争议案件的调解工作，负责与法院、仲裁机构和公证员的日常协调，建立诉讼、仲裁和调解的对接机制，为投资者提供免费的调解服务。二是完善专业、高效、便捷的纠纷调解机制，建立简单、复杂的多元调解机制。三是提高投资者对多元化纠纷解决机制的认识。第四，加强多元化纠纷解决机制的工作保障。压缩处理市场主体投诉的主要责任，督促市场主体及时引入多元化纠纷解决机制。

发挥教学基地的主体地位作用

形成准确投资和教育的新格局

证券时报记者:投资基地是投资者保护的窗口，在保险工作中发挥着重要的辐射作用。各地投资基地建设情况如何？

上海证监局:上海鼓励符合条件的主体积极申请教育投资基地。目前，上海有2个国家级教育投资基地和7个省级教育投资基地，有5个机构申请了第三批资格。积极推行投资教育基地规范化管理，协调合作，资源共享与宣传相结合，突出公益性、特色性和差异化经营。近两年来，上海8所高校近400名学生应邀到基地开展课外实践活动，提供参观、讲座和互动交流，并编写“走进金融博物馆”、“学会投资”等教具，指导学校金融实验室的建设和运行。

内蒙古证监局:内蒙古证监局积极推进投资教育基地建设，打造投资者保护教育“惠民工程”。一是建立健全辖区内投资教育基地监管机制，加强日常监管和评估，引导辖区内证券期货经营机构积极申请国家和省级证券期货投资者教育基地，鼓励投资教育基地设立子基地，不断提高辖区内投资者权益保护水平。二是引导投资教育基地与全国中小企业股份转让系统公司、香港证券交易所、辖区上市公司联合开展投资者“进”和市场经营者“出”双向宣传教育活动，引导投资者深入了解公司经营状况，与公司高管进行面对面交流互动。三是引导基地设立蒙汉双语功能展示区，设立蒙汉双语文字展示板，配备蒙汉双语译员，印制蒙汉双语教育宣传资料，增加投资基地的蒙古语标识，努力打造具有民族地区特色的投资者教育服务平台。

福建证监局:近年来，福建辖区形成了以投资基地为主体、市场各方参与的精准教育投资新格局。华富证券国家投资教育基地在2018年度评估中获得了中国唯一的“优秀”评级。辖区内投资教育基地共接待投资者35万余人，原创投资教育产品1900多种，开展活动7000多项，受众近700万人。华富证券国家投资教育基地以“三面七巷”为契机，以证券类历史文化中心为依托，进入公众视野，增强亲和力和吸引力。工业证券国家投资教育基地实现了“五加二”、“白加黑”的开放，配备了行业首款大型智能投资教育机器人，搭建了行业首款投资教育直播平台，逐步形成了“投资者教育走进读者”等一系列特色活动品牌。同时，推动市场主体在古田革命老区和侨乡泉州建立投资教育基地，将投资者教育与红色教育、海外投资风险教育相结合。

湖北省证监局:充分发挥投资教育基地功能，打造投资者保护创新服务平台。教育投资基地是面向公众的开放、公益性、综合性平台，是投资者教育的有力起点。2018年初，辖区内长江证券、天丰证券投资教育基地被国家投资教育基地授予，为辖区内投资者教育增添了重要载体和力量。以此为契机，组织投资教育基地开展社区和学校双向进基地活动，并邀请相关政府部门参观基地等活动。另一方面，要加强对教育投资基地的业务指导、监督和管理，督促基地依托先进的教育投资设备和“互联网+教育投资”平台，围绕重点任务，提高基地知识更新效率，提高教育投资产品和形式的多样性，增强投资者的参与性、互动性和娱乐性，提升教育体验，提升服务水平、公益形象和教育投资覆盖面。

继续违反法律法规

保持高压状态

《证券时报》记者:在打击违反法律法规和其他侵犯投资者权益的行为，增强监管的威慑力方面做了哪些工作？

上海证监局:上海证监局持续保持对违法违规行为的高压态势，积极化解和处置各种风险，有效遏制各种金融混乱，保障投资者财产安全。全面加强现场和非现场监管，以问题和风险为导向，对重点机构进行专项检查，对存在的违规行为及时采取监管措施，并将发现的违法线索及时移送立案检查。在过去的三年中，已经对各种市场实体和相关方采取了420项行政监管措施。加强股票质押、债券违约、私募基金、场外资金配置、交易场所清算等重点领域的风险监控，积极参与互联网金融风险专项整治，稳步应对突发风险事件。三年来，上海证监局共办理备案、初步调查、线索查证等案件232件，查处了廖英强操纵市场等一批涉案金额巨大、社会影响深远的大案要案。

福建证监局:福建证监局以专项整治为抓手，严肃查处违法违规行为。自2017年以来，我们继续开展非法证券投资咨询、证券公司渠道业务、私募股权基金等专项整治行动。共对辖区内市场主体进行了377次现场检查，对发现问题的市场主体采取了90项行政监督措施。发布11项行政处罚决定；向地方政府移交了19条与非活动有关的线索，督促公安机关捣毁26个涉嫌从事非法证券期货活动的犯罪团伙，督促各级人民法院审结18起涉及非法证券期货活动的刑事案件，涉案金额7900多万元，配合公安机关追回83名受害人损失281万元。近日，福建省证监局会同地方政府和公安部门，迅速查处了“非洲证券交易所”违规发行股票事件，初步查处金额超过3亿元。

湖北证监局:湖北证监局坚持以办案为中心，保持打击违法行为的高压态势，加强日常监督检查和执法的协调配合，严厉打击各类证券期货违法行为。自2017年以来，已发生58起各类证券期货违规案件，涉及内幕交易、操纵股价、非法信息披露、非法减持和短期交易。通过不断加大对违法案件的查处力度，提高了“办结案件、办结案件、办好案件”的执法效果。严格监管非法投资咨询活动，对武汉中证通等五家证券投资咨询机构采取行政监管措施；公安机关在联合辖区内展开了一场严打。2018年底，关闭了两个大型非法投资咨询窝点，逮捕了20多名犯罪嫌疑人，涉案金额超过1000万元，并查封了营业场所。

内蒙古证监局:内蒙古证监局牢牢把握证券监管的政治属性和专业属性，坚持依法全面严格监管，着眼长远，注重实效，预防为主，预防结合，不断提高监管效率。2018年，内蒙古局开展了46次现场检查、15项行政监管措施和23项非行政监管措施，覆盖上市公司、证券公司和私募股权基金管理公司等市场主体。严格实施非法证券期货活动的风险调查和处置，积极参与各交易场所的风险整治，有效化解辖区内非法证券期货活动的风险，促进辖区内资本市场规范健康发展。

投资者保护工作

总是在路上

《证券时报》记者:我们将如何进一步做好投资者保护的相关工作？

上海证监局:2019年，上海证监局将牢牢把握派出机构的职责，坚持“稳中求进、高质量发展”的总方针和战略力量，继续扎实推进中央经济工作会议精神和中国证监会系统工作。会议的要求将在上海实施；要尊重市场、法治、专业和风险，形成和发挥系统内外各方、市场和社会各界的合力，防范和化解重大金融风险，深化投资者保护和服务创新，继续建设群众满意的金融监管机构。

内蒙古证监局:下一步，内蒙古证监局将深入贯彻落实党的十九大、全国金融工作会议和证监会监管工作会议精神，坚持依法全面严格监管，制定和完善投资者教育和保护中长期发展规划，扩大投资者教育和保护工作的广度和深度。 严厉打击非法证券期货活动，强化违法责任追究，积极防范和化解市场风险，切实把投资者教育和保护工作贯穿监管工作始终，实现“四个

福建证监局:下一步，福建证监局将开启投资者保护的新征程。一是加强机制建设，不断探索和实践多元化解决方案，实现更加公平、快捷、经济的投资者救济，使纠纷解决更加多元化、高效化。二是整合资源，提高投资者教育的准确性和有效性，不断创新投资和教学方法，探索和加强云计算、大数据等信息技术的应用，提高投资者保护的准确性。三是加强引导服务，充分发挥点面结合的投资教育基地作用。

湖北证监局:投资者保护永远在路上。今后，湖北证监局将牢记使命，努力工作。在中国证监会的统一部署下，加强组织保障，不断完善保险工作长效机制；聚焦科技板块，试点注册制度，落实科技板块投资者的相应管理要求，充分揭示投资风险；探索有效途径，进一步推动投资者教育融入国家教育体系；充分发挥区域优势，积极规划路径，突出辖区内投资教育基地优势；加强与法院的对接，全面推进辖区多元纠纷解决机制建设，与各方共同绘制辖区投资者保护“同心圆”，推动辖区投资者保护工作再上新台阶。