这样的诈骗你能识破吗？嘉兴金融系统多举措打好反诈禁赌“组合拳”

在我们的日常生活中，我们可以经常看到一些金融诈骗的新闻，从公安部门和其他方面学到很多反诈骗的知识。因此，每个人都会不由自主地收紧钱袋，也许他们会在心里想:“读了这么多新闻，学到了这么多知识，如果我遇到它，我就能看穿它。”

然而，类似的情况仍然经常发生。在疫情期间，每个人都忙于抗击疫情，但一些不法分子耍了“小聪明”。嘉兴各银行网点柜台截获了大量新的电信网络违法犯罪案件。

今天，记者从中国人民银行嘉兴市中心支行了解到，面对极其复杂严峻的反诈骗、禁赌形势，全市各银行业金融机构加强了对新电信犯罪的防控，积极实施开户意愿审查，加强了对异常开户行为的控制，并与公安部门密切配合，积极配合侦破相关案件。

记者整理出两个典型案例，希望大家在快速查询、紧急止付和金融系统检测中能够保持警惕...

以爱心捐赠的名义，

事实上，骗取别人的资金

不久前，一位老人走进中国银行海宁海昌支行。“这种流行病对社会产生了巨大影响。我想捐5000元，把我自己的心给你。”老人向银行职员寻求帮助，并表达了他的意图。

“好的，你想把钱寄到哪里？”听到银行职员的询问，老人摇摇头说他不清楚。

“我在某个团体看到一个捐款的提案，还有一个汇款的方法，但是我不知道往哪里汇款。”老人的话使银行工作人员变得谨慎，因为最近发生了一些犯罪分子利用防疫进行诈骗的案件。

这位姓徐的老人，在沟通过程中，他多次表示自己非常渴望捐出5000元，并以实际行动表达了自己的意愿。

考虑到徐先生是一位75岁的退休老人，这5000元可能是他一个月或两个月的养老金收入，也可能是他存钱存起来的。然而，这个群体中有两三百人，他们中的大多数人彼此都是陌生人，所以他们不得不警惕一些人在给予爱的幌子下恶意骗取他人资金的行为。

经过沟通，徐先生说捐款可以汇给海宁慈善总会，复检人员就慈善账户信息咨询了支行，并致电海宁慈善总会。最后，徐先生成功向海宁市慈善总会汇出人民币5000元，完成了慈善捐赠。

我对欺诈一无所知

银行成功地捍卫了信用卡的开放

前几天，梅女士去中国银行平湖皇姑支行要了一张既神秘又紧张的储蓄卡。

“它是应一个朋友的邀请参加一个投资活动的，不方便告诉你其他任何事情。”当银行工作人员向梅女士询问卡的使用情况时，梅女士非常谨慎。

然而，梅的回答仍然引起了银行工作人员的警惕。经过反复询问，梅说:“这是一个投资项目，名为‘尚朋高科技’，因为它是保密的，连家人都不能说。”

这时，银行的另一名员工问，你想每月交钱，这样即使你不能用，也可以把钱给家里的下一代吗？

“你怎么知道？”梅女士认为她遇到了一个“同伴”，并说这是一个被介绍参与的投资项目。它需要两年的投资，每月支付的金额是不同的。第一个月是2400元，第二个月是800元，第三个月是1150元，因为她可以得到“抗癌保健品”。

因此，银行工作人员告诉梅女士，这是一个典型的传销诈骗团伙，然后向客户展示了各种类似的案件，并说被骗的案件层出不穷。

听完之后，梅女士一遍又一遍地点头，并表示她将不再申请信用卡，也不会继续投资。同时，她感谢中行认真负责的服务。

嘉兴金融机构

致力于守护人民的“钱袋”

据悉，为打击电信网络诈骗和跨境赌博，保障人民群众的财产安全，中国人民银行嘉兴市中心支行会同公安、市场监管、海关等有关部门，联合开展了“反诈骗、反赌博防控年”活动，并采取多项措施保管人民群众的“钱袋”。

首先，制定“两个清单”，建立“严格控制”的安全防线。分别建立了“金融机构+县支行”两个职责清单，通过“增量库存控制”和“涉案账户调查与问责”专项活动，压缩了金融机构的主体职责和县支行的监管职责。截至目前，全市已有311家金融机构对系统进行了修改和完善，999家金融机构拒绝开立异常账户。96%的银行网点使用了人脸识别技术。

二是实行“部门联合治理”，集中“严打”的强大火力。加强与公安、市场监管、海关等部门的密切配合，共同开展涉案账户清单、可疑线索转移、风险账户信息共享等工作。，共同打击电信网络诈骗和跨境赌博。今年以来，全市金融机构共协助公安机关冻结4954个账户，涉案金额4.1亿元，侦破63起案件，追回群众损失180万元。

第三，唱响“嘉兴强音”，打造“严打”宣传矩阵。关注财务人员、学生、老年人、新居民等。开展点对点准确宣传，揭露欺诈和赌博手段。利用漫画、短片、现场直播、网络竞赛、短信提示、反欺诈手机车进行全方位立体宣传，营造“反欺诈、人人赌博”的氛围。到目前为止，已经分发了35，000份宣传材料，发送了136，000条短信，有1，923人前往企业、社区和村庄进行宣传。(照片由中国人民银行嘉兴市中心支行提供)