司法科技成果落地 上海金融法院启用“中小投资者保护舱”（图）

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《证券时报》记者获悉，为进一步加强证券发行登记制度改革下的投资者保护和权利救济，7月14日，上海金融法院正式开启了“中小投资者保护舱”，这是司法科技自主研发的最新应用成果。上海市高级人民法院院长刘小芸和上海证券交易所董事长黄宏远共同为“保护小屋”揭幕。

上海金融法院作为资本市场法制建设的重要参与者和实践者，保护中小投资者的合法权益，为中小投资者提供更加专业、高效、便捷的司法服务，是落实以人为本发展思想的具体体现，也是金融公正落实“六保”、“六保”要求、保障资本市场法制环境建设的重要使命。上海金融法院是中国第一家金融审判法院，也是一家专门管辖科技案件的法院。在国家科委成立一周年之际，“中小投资者保护舱”正式启用，这不仅是注册制度改革背景下加大保护中小投资者合法权益力度的重要司法实践，也是落实最高人民法院两个“一站式”诉讼服务体系建设目标任务、打造上海金融司法服务品牌的重大创新举措。

作为上海金融法院自主研发的司法科技应用成果，“中小投资者保护舱”整合了金融法院各种诉讼机制的创新成果，并通过最新的人工智能技术如人脸识别、自动验证、大数据分析、语义理解、人机对话等。与诉讼服务需求的深度融合，为中小投资者提供了“在集团证券纠纷全过程中的无纸化、多重调解、集体诉讼、申请执行等诉讼程序。”

开幕式上，上海金融法院介绍了“中小投资者保护舱”的开发和应用，并做了功能演示。证券时报记者了解到，该系统可以智能地检查投资者的身份。在系统设备的“舱”中，投资者通过人脸识别唤醒保护舱的核心终端，虚拟法官小金可以通过后台证人比对系统验证投资者的身份信息，并将身份信息与后台证券账户信息和证券交易信息大数据快速匹配，实现诉讼主体资格的自动验证。

随后，系统可以自动生成归档信息。确认投资者属于合格原告后，系统自动生成备案信息，投资者只需点击被告名单，输入索赔金额。值得注意的是，“中小投资者保护舱”可以实现无纸化备案。据介绍，确认备案信息后，系统自动生成投诉，投资者只需完成电子签名即可完成备案登记。

同时，该系统实现了“一站式”诉讼体验。例如，全方位的诉讼服务。保护舱配有集团证券纠纷咨询、立案和代表诉讼登记等知识地图。虚拟法官“小金”可以回答投资者的各种诉讼服务问题，指导注册、立案和调解的全过程。例如，一站式多重争议解决。保护舱通过提供对示范判决案例的浏览，引导投资者委托第三方调解机构按照示范判决确立的事实认定和法律适用标准进行调解，并提供选择调解组织和调解人、指定诉讼调解人等一站式多争议解决服务。另一个例子，促进了代表诉讼。通过与小金的对话，投资者可以完成注册、公示、分组、推荐、投票等所有程序。

据介绍，系统可以实现智能风险评估——利用智能大数据采集和智能语义转换，系统可以在后台实现投资者交易记录的自动查询和计算，从而实现投资者信息自动匹配的风险评估。例如，合理化诉讼预期——投资者确定诉讼请求后，“小金”根据是否存在模型判断，计算模型判断确定的投资差额计算比例和系统风险扣除比例，以告知投资者可能的赔偿，提示诉讼风险。同时，它为平行案件的当事人提供了合理的心理预期，有利于平行案件的快速审理。另一个例子是定制的争议解决方案——投资者可以通过自助设备查询示范判决案例，系统可以根据案例信息为当事人量身定制调解、诉讼等多种不同的争议解决方案。如果案件有有效的示范判决，系统将告知判决结果，引导当事人选择调解并自动转移到多重纠纷解决软件系统。如果当事人坚持起诉，他们将自动转到诉讼服务系统。

在仪式上，中国证监会上海监管局局长程、上海市高级人民法院副院长陈蒙、上海市司法局副局长罗培新以及上海市地方金融监管局、沪深中小投资者服务中心有限公司、中国证券登记结算公司上海市分行、沪深资本市场法律服务中心有限公司相关领导出席了开幕式，上海市金融法院院长主持了开幕式。(朱凯)