平安私人银行私募平台新打法：王牌私募、AI加持

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我们的记者赵琳

“投资就像在海里钓鱼。每个机构都在建立自己的捕鱼能力，并专注于自己的能力圈。过去两年，高质量增长和新兴增长的股票得到了市场的普遍认可。目前，我们认为周期性增长的股票带来了最好的投资机会。”7月20日，淡水泉投资董事长赵军在平安私人银行私募股权年中云节“私募股权王牌对王牌”主题演讲中说。

年中私募云节是平安私人银行创建的大型在线论坛，旨在为投资者解答资本市场问题，传达资产配置理念。平安私人银行的一位相关人士告诉《证券日报》记者，自7月份举办以来，平安已成功推出了“2020年我想见你”和“乘风破浪的私募”，并于7月20日至24日举行。“私募高手对高手”，包括淡水泉投资、崇阳投资、兴师投资、高仪资产、idg资本、侨水基金等30多家国内外顶尖投资机构。在那之后，将会有“伟大的私募股权投资者”，这将持续到7月。平安私人银行借此机会向投资者全方位展示其在线和数字业务。

《证券日报》记者了解到，参与此次活动的淡水泉投资在2019年与平安银行进行了相关合作。2019年9月，平安私人银行率先在行业内发起私募投资，选择的产品是华润信托？淡水泉1号优先。《证券日报》记者在平安口袋银行应用上发现，淡水泉优先5号产品目前可以通过该渠道进行固定投资，固定投资金额从5000元开始，增加1000元的整数倍。“客户首次成功认购私募产品后，私募投资将通过平安口袋银行应用开通，定期额度自动增加，固定投资额度和期限可个性化。一旦打开，随后的繁琐操作可以减少。”平安私人银行相关人士告诉《证券日报》记者。

作为一个高质量的代理，平安私人银行选择优秀的“钓鱼专家”和“投资战略家”为投资者提供非常“关键”的标准。据介绍，平安私人银行对私募机构的选择实施精品战略和最佳战略，筛选出战略合作机构和一般合作机构，然后审批合作额度和合作产品，建立合作准入管理制度。对于私募股权公司和产品的评价，平安私人银行不仅考察了历史收益率指标，还重点考察了私募股权的最大回撤、私募股权公司的治理结构、投资风格的稳定性等多项指标，认可了公司治理完善、长期获取超额收益能力突出、向下控制有效的私募股权经理人。目前，平安私人银行平台拥有固定收益、债券、私募、私募等多种策略的私募产品，能够满足高净值合格投资者的差异化需求。

值得一提的是，通过全面的人工智能赋权，该私募投资平台也成为平安私人银行行业内首个人工智能私募直投平台，拥有嵌入式人工智能产品推广、人工智能签名审核、人工智能资产认证审核、人工智能智能智能视频等高级“黑技术”。“该平台颠覆了传统的离线私募认购流程，创造了7*24小时在线交易。该平台上线还不到一年，已支持平安银行超过99%的私募股权产品的销售。”平安私人银行的一位相关人士告诉《证券日报》，“该平台使用人脸识别等人工智能技术，用智能视频座椅取代人工视频座椅。”顾客的等待时间已经从10分钟缩短到不需要等待。第一季度人工智能视频的平均替换率接近80%。”此外，该平台利用图像识别技术提高材料的合格率。签名验证优化功能启动后，单次验证时间从3分钟缩短到8秒，效率提高了22倍。

平安私人银行作为平安银行三大业务模块的重要组成部分，通过综合运用数据管理工具，不断提升客户管理能力和资产配置能力。平安银行2019年年报显示，截至2019年底，共有77.93万名财富客户，比上年末增长31.7%；私人银行合规客户43800家，同比增长45.7%，其中私人银行合规客户资产管理规模7339.41亿元，同比增长60.3%。

平安私人银行相关人士表示，未来他们将利用人工智能为客户带来更多智能体验。一方面，利用平安银行、平安集团和外部数据，自动预设客户的投资能力、投资偏好、风险偏好和长期财富规划，为客户提供更准确的服务；另一方面，人工智能工具用于自动收集市场信息和投资信息，为客户提供个性化的资产配置建议报告，并通过技术手段为客户规划养老金和子女教育等服务。

(编辑沈明)