银保监会摸底机构数据质量 启动专项治理自查自评

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记者黄蕾编辑陈郁

上海证券报记者昨日获悉，银行业和保险业将推出专项治理行动，以查明金融机构的数据质量。根据《中国银行业监督管理委员会监管数据质量专项治理方案》的工作安排，银监会监管数据质量专项治理小组办公室针对监管数据及其存在的问题，制定了《银行保险法人机构监管数据质量评估模板》和《自查统计表》，并于本周向银监会监管的各银监局和金融机构下发了《监管数据质量专项治理自查自评通知》。

根据通知要求，各银行和保险机构应对其监管数据的质量和治理情况进行全面的自我评估。在全面自我评估的基础上，各银保机构应对2019年1月至2020年6月报告期内的数据质量问题进行深入调查，重点关注地方专项治理中需要重点关注的监管数据，并根据调查结果填写相关自查统计。

各银行保险法人机构的自我评估报告至少应包括以下内容:本次专项治理工作的组织和开展情况；数据质量治理的总体情况和评价结果，针对评价模板五类要素的成绩、存在的差距和原因分析，以及数据质量状况的总体情况、评价结果、主要问题和原因分析；下一步纠正措施。

根据要求，中国保监会直接监管的银行保险法人机构将提交自我评估报告的截止时间延长至9月30日；当地银行法人机构和银行保险分支机构应当按照银监局和银保分局的要求报送。

对银行保险法人机构自查自评中发现的问题应进行检查和改革。自查发现监管数据错报、漏报等问题，应当如实向相应监管部门报告，经监管部门批准后，按照规定程序重新报告。

近年来，金融机构在业务快速发展的过程中积累了客户数据、交易数据和外部数据等海量数据，成为金融机构的重要资产和核心竞争力。

数据治理一直是监管机构的主要工作。最近，许多银行和保险公司因数据质量和数据报告违规而受到监管罚款，并受到通报批评，其中有许多大型金融企业。

这些处罚反映了本组织在处理数据质量和提交方面的不精确，这主要表现在缺乏数据准确性和完整性、及时性和适应性。这不仅阻碍了金融机构向高质量方向发展，也影响了监管效率。

数据治理需要加强，数据质量需要提高。这一次，银监会成立了数据质量监管领导小组，由各子委员会领导担任组长，体现了监管部门对此次监管行动的重视。

根据此次专项治理行动的规划，各银监局要督促各银保机构切实落实整改措施，完善监管机制、流程和手段，推动各银保机构提高监管数据质量。

根据通知，各银监局要坚持定期报告监管数据质量，形成规范的监管机制。对于数据错误严重、屡犯错误、整改不力、治理责任履行不到位的机构，应综合运用监管约谈、通报批评、责令整改、行政处罚、挂钩监管评级等措施，提高问责和约束力，督促银行和保险机构牢固树立底线意识，切实落实监管数据质量责任。