银保监会前移跨境合规风险管控关口

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加强中资银行海外机构管理

银监会推进跨境合规风险管理和控制

22日，银监会发布《关于加强中资商业银行境外机构合规管理长效机制建设的指导意见》，要求在境外设有经营机构的中资商业银行进一步优化集团合规管理体系，完善跨境合规管理机制，提高跨境合规管理有效性，实现境外机构安全稳定运行。

据中国保监会相关负责人介绍，随着国际化的深入，中资商业银行海外机构逐步拓展业务领域，产品、服务和合作模式不断创新，对机构合规管理提出了更高的要求。

具体而言，《指导意见》从完善合规责任机制、优化合规控制机制、完善合规绩效机制、强化合规保障机制、强化监管沟通机制和完善跨境监管机制六个方面提出了具体要求。

其中，中资商业银行应推进跨境合规风险管控，夯实一道防线，及时有效开展业务合规风险自我评估，并采取相应的管理措施，将合规审批嵌入到前端业务部门和一线业务实体的业务流程和系统中，同时增强第二道和第三道防线的独立性和权威性。

值得注意的是，鉴于近年来反洗钱和反恐怖融资活动呈上升趋势，《指导意见》指出，中资商业银行总部和海外机构应充分了解所在国(地区)的法律法规和监管要求，认真梳理、更新和优化反洗钱、反恐怖融资和反逃税等重点领域的制度，加强金融犯罪防控的整体管理，通过合规管理实现业务领域和操作流程的全覆盖。(记者子)

[我要纠正错误]主编:吴