多方携手 全盘统筹 组拳出击 重庆反洗钱工作取得显著成效

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经过十多年的努力，中国反洗钱工作始终坚持维护国家利益和人民群众切身利益的初衷，以维护国家金融安全为己任，以推进中国双向金融开放和参与国际治理为己任。

1997年，中国修改《中华人民共和国刑法》时，增加了洗钱罪，这与中国加入的一系列国际公约是一致的。《中华人民共和国反洗钱法》于2006年颁布。2007年加入fatf。随后，中国人民银行和有关部门结合中国国情，参照国际标准，先后颁布了《金融机构反洗钱规定》等5项法令和数百项相关制度规范，建立了由人民银行牵头、最高人民法院、最高人民检察院等20多个部委参加的反洗钱工作部际联席会议机制。 外交部和公安部，逐步形成分工明确、运行顺畅的反洗钱行政执法、反犯罪、情报监测和国际合作工作机制。 2017年，《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资和反偷税监管体系和机制的意见》(国办发〔2017〕84号)的颁布，标志着中国反洗钱事业顶层设计全面加强。

经过十多年的努力，中国反洗钱工作始终坚持维护国家利益和人民群众切身利益的初衷，以维护国家金融安全为己任，以推进中国双向金融开放和参与国际治理为己任。

在国家层面反洗钱工作框架下，重庆反洗钱人员立足辖区实际，辛勤耕耘，坚持“战略思维、国际视野、创新精神、务实作风”的理念，谱写了反洗钱的精彩篇章。

多方合作，全面协调反洗钱力量。反洗钱涉及预防、打击、情报监控等环节，涵盖金融机构、非银行支付机构、特定非金融机构等行业。工作链长，涉及面广，需要多方合作才能取得实效。为此，重庆市成立了反洗钱联席会议，会议由18个部门组成，包括中国人民银行重庆银行管理部、市监管委员会、市高院、市检察院、市金融监督局、市公安局、市国家安全局、民政局、市司法局、市财政局、市住房和城乡建设委员会、市商务委员会、重庆海关、市税务局、市市场监督局、重庆银监局、重庆证监局和重庆市外资管理部。联席会议有效协调了各成员部门的力量，形成了以风险监控为纽带、以数据信息共享为基础、以联合监管打击为手段的工作机制，打破了部门分工，实现了跨部门、全链的业务协作和信息共享，为推动重庆反洗钱工作创造了强大引擎。

“问心无愧”，共同开展区域洗钱风险评估。依托联席会议机制和信息共享体系，成立了以联席会议成员单位为团队的跨部门评估工作组，牵头对中国区域洗钱风险进行综合评估，设计了分类涵盖23个行业类型的评估指标和问卷，收集了司法、执法、监管等15类数据，形成了《重庆市洗钱风险评估报告》。 全面分析本地区面临的外部洗钱威胁和薄弱环节，根据评估结果有针对性地配置工作资源，提高风险防控的有效性。

齐心协力提高打击犯罪的效率。围绕“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”三大任务，建立多层次打击犯罪合作机制。中国人民银行重庆管理部、市公安局联合制定了《打击涉毒犯罪合作办法》，与市公安局、国家安全局签署了《反恐怖融资合作备忘录》，与市检察院签署了《查办职务犯罪和洗钱犯罪合作备忘录》，与市纪委、监察局签署了《反洗钱合作办法》， 与国家税务总局重庆特派员公署等6个部门签署了《反偷税合作备忘录》，明确了各方的合作内容和责任。 加强情报咨询和线索判断，共同加强对犯罪的发现、挖掘、侦查、起诉和审判，形成打击犯罪的“一体化机制”，推动中国首例腐败洗钱案和首例黑社会性质洗钱案等14起洗钱犯罪案件的判决。与此同时，监管、公安、法院、检察等部门也加大了对系统内洗钱犯罪的惩治力度，制定并颁布了相关措施，在上游犯罪案件处理中加大了对洗钱犯罪的深度挖掘。2016年以来，各单位共联合开展反洗钱调查2254起，查处案件740起，涉案金额2979.71亿元。

给出“良方”，以风险为导向，提高监管效率。以风险评估中发现的问题为指导，中国人民银行重庆市银行管理部会同银监局、证监局，制定了明确的政策，探索了创新，不断提高反洗钱监管的有效性。利用公司监管的“牛鼻子”，颁布了公司监管三年计划，以加强公司金融机构和非银行支付机构(以下简称“义务机构”)的公司治理、风险管理和内部控制机制。发挥分类评级的“指挥棒”作用，对所有志愿机构进行反洗钱分类评级，以评级结果作为实施监管措施的依据，并根据不同评级结果采取检查、走访等不同措施，确保监管资源“用在最前沿”。强化数据质量“硬指标”，率先在全国范围内探索反洗钱数据治理，引导志愿机构提高数据采集、提取和使用质量，增强职责效能。突破特定非反洗钱监管的“深水地带”，积极构建与高洗钱风险的房地产、珠宝交易、典当等特定非金融领域主管部门和行业自律组织协同监管的工作机制。辖内各单位制定发布了13项相关行业反洗钱体系规范，与主管部门联合开展了18次监督检查和14次风险评估。

分享和讨论，“大数据”服务于反洗钱的良好治理。率先建立了中国跨部门反洗钱数据的长效统计机制，发布了重庆反洗钱信息共享系统，每半年收集分析480多条刑事攻击、行政执法、调查调查、行业形势等数据，与各部门共享数据分析结果，共同判断风险状况。强化“针对性”思维，对数据分析中发现的风险及时发布风险预警，为相关部门准确判断和准确防范风险提供指导。

构筑坚强的防线，志愿机构将有效履行“风险导向”的职责。志愿机构不仅是预防洗钱相关犯罪的第一道防线，也是金融情报数据报告的主体，同时也是司法机关打击犯罪的重要线索来源。按照“风险导向”的理念，重庆市志愿服务机构建立了自己的反洗钱工作机制，在公司治理、风险管理和制度建设等方面不断提高绩效。近年来，重庆市志愿机构客户识别能力和水平明显提高，高风险业务客户尽职调查深度和广度明显加强，可疑交易报告转化为案件线索的比例不断提高。与此同时，志愿机构在协助反洗钱调查、参与打击相关犯罪和协助资金监测方面取得了显著成效。