“吹拉弹唱”奏强音株洲市多措并举加强反洗钱工作

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英国《金融时报》记者从湖南省株洲市中直支行了解到，2018年，该行共收到反洗钱义务机构提交的18份重点可疑交易报告，并向公安机关移交了6条犯罪线索。病例率居湖南省首位；金融机构拒绝在柜台开立75个信息不一致的账户，截获近3000万元可疑资金。这是株洲加大反洗钱力度的体现。近年来，全市认真落实反洗钱监管措施，运用“吹、拉、打、唱”四大战术，发挥反洗钱工作的“强音”，推动了全市反洗钱工作，取得了良好效果。

频率“吹”政策风格

中国人民银行株洲分行加大反洗钱政策法规宣传力度，通过会议和文件及时向金融机构传达反洗钱要求，通报反洗钱工作动态，督促金融机构建立和完善反洗钱工作机制，增强反洗钱工作的主动性。

本行制定了《2018-2020年反洗钱知识培训计划》，重点学习和培训新政策、新文件、新方法。通过集中培训和现场咨询，使高级管理人员、基层会计主管和一线员工了解反洗钱相关政策，掌握分析和监控可疑金融交易的基本方法。自2017年以来，本行已组织27家银行机构的181名高级管理人员和628家网点的652名会计人员开展了实名制管理、账户管理、反电信欺诈及相关政策文件的多阶段专业培训。在日常工作中，本行通过微信群、qq群、公共账户等新媒体手段宣传政策法规，传递工作信息，加强交流互动。

勤拔监控网络

为完善反洗钱监测指标体系，中国人民银行株洲市分行督促金融机构完善监测指标体系，堵塞洗钱漏洞。2018年，该市志愿机构报告的主要可疑交易涉及传销、赌博、毒品相关、恐怖主义相关、税务相关、地下银行和其他类型的洗钱。结合当地洗钱上游犯罪的新特点和新趋势，我行自2017年以来共组织了4次可疑账户风险调查，共调查7000多个账户，截获不明资金2000多万元。

本行加强反洗钱监管，建立可疑交易线索转移系统，完善关键可疑交易分析标准和转移流程，突出时效性，提升线索使用价值。2018年，我行共收到18份可疑交易报告，向公安机关移交了8份报告，这些都是公安机关需要的有效线索。其中，一条涉毒线索被迅速侦破，一条涉税线索被列为株洲市“欺诈诈骗”重点监管案件，一起恐怖融资案件被湖南省公安厅监管。

沉重的“炸弹”警告线

中国人民银行株洲分行加强反洗钱监管预警工作。针对监督检查和暗访中发现的问题，2018年向相关金融机构下发了涉税账户、实名账户和批量开户的反洗钱监督意见。建行游仙支行接到监管意见后，立即开展风险调查，发现一起涉税案件，被株洲市“欺诈骗税”办公室列为重点监管案件。

本行对执法检查中存在严重问题的金融机构和直接责任人进行经济处罚。自2017年以来，该行已对机构罚款37万元，对个人罚款2万元；对于反洗钱内控制度不完善、反洗钱工作落实不到位的金融机构，要对其高管人员进行训诫，并提出监管意见和整改要求。2018年，该行采访了六家金融机构的高管。

本行采取多种预警手段，督促金融机构进一步完善可疑资金交易监控措施，成效显著。截至目前，全市金融机构已完善个人结算账户信息3000多条，拒绝开立异常账户200多次，终止7个可疑账户非柜台交易，涉及资金近8000万元。

齐“唱”协同音乐

为推动反洗钱工作在株洲市的继续实施，中国人民银行株洲市分行加强了与中国人民银行长沙分行的沟通，并于2018年撰写了30多份反洗钱调研稿。

本行加强了与警方的互动，建立了警银信息共享平台，及时掌握了洗钱犯罪的新动向、新特点和新动向，提高了反洗钱可疑资金监控的针对性，为准确打击洗钱活动提供了宝贵线索。本行建立了公安、税务、工商、电信、教育等多部门反洗钱合作机制。，共同防范和打击涉税、电信诈骗等犯罪活动，为防范和打击洗钱犯罪营造良好的社会氛围。

近年来，株洲市破获了307起新的网络犯罪案件，涉案金额达4500万元；捣毁了一个银行卡和身份证团伙，破获了一起涉毒案件；通过反洗钱监测，地下银行的许多线索已经转移到公安机关，可疑资金交易监测的结果取得了突出的效果。