香港中资券商经纪负责人遭罚！事起第三方存款洗钱监测

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国信证券(香港)零售经纪业务前主管被香港证监会处罚的消息一度引起业界关注。

前国信证券(香港)零售经纪业务主管苏西强被中国证监会禁赛10个月。原因可追溯到多年前，即2014年11月至2015年，在处理第三方存款时，违反了反洗钱和反恐怖融资的监管要求。

自2018年以来，对经纪人和银行未能“反洗钱”的处罚越来越普遍，尤其是在涉及客户身份识别和可疑交易监控方面。对于反洗钱和反恐融资，监管部门对公司和个人实行“双重处罚”，但大多对高管和直接责任人处以罚款，“禁止进入”的处罚很少。

前国鑫港经纪被罚款

4月23日，前国信证券(香港)经纪有限公司董事长苏西强被香港证监会禁止在10个月内重新进入该行业。

也就是说，前中国券商零售经纪业务主管苏西强将被取消资格，从2019年4月17日至2020年2月16日，为期10个月。

据了解，该事件始于2014年11月至2015年12月国鑫证监会对其在处理第三方存款时违反反洗钱和反恐怖融资监管要求的处罚。

证监会认为国信证券(香港)的违规行为可归因于苏锡强未能履行其作为国信负责人及高级管理层的职责。

具体而言，在相关期间，苏西强作为国鑫零售经纪业务的最高监管人，未能确保国鑫在以下方面的表现:

制定有效的政策，审查和批准零售客户收取的第三方存款；

实施适当的系统和监测措施，以识别和监测存入其银行子账户的第三方存款；

有效沟通和执行内部反洗钱和恐怖融资政策；

建立适当的可疑交易报告程序。

香港证监会指出，与此同时，苏西强并没有勤勉地监督员工，以确保他们遵守国鑫的反战及恐怖分子筹款政策，包括:

记录对零售客户开户时洗钱和恐怖融资风险水平的评估；并定期审查和更新零售客户的现有记录。

证监会表示，在决定采取上述纪律行动时，已考虑所有有关情况，包括苏在解决证监会关注及采取纪律行动方面的表现令人满意，以及苏锡强过往没有受到证监会纪律处分的纪录

公司和个人被“双重罚款”到“禁止”

自去年以来，越来越常见的是惩罚经纪人和银行未能“反洗钱”，特别是对客户身份和可疑交易的监测。

其中，国源证券和华安证券等券商因去年未能做好反洗钱工作而被央行罚款，公司和个人均被罚款。

然而，对个人的惩罚大多是对主管人员和直接负责人的罚款，而“禁止进入”的惩罚很少。苏西强的处罚发生在很多年前，但事实上，后来反洗钱监管变得更加严格。然而，资本流入和流出的监测是一个难题，特别是涉及客户身份识别和可疑交易监测。