线上群聊交换敏感信息 操纵11种货币汇率!欧盟对5大银行开罚单

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在中国，数百万的罚款是天文数字，但与外国监管机构的数亿美元罚款相比，就相形见绌了。 当地时间5月16日，欧盟反垄断机构对巴克莱银行(Barclays Bank)、苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland)、花旗集团(Citigroup)、摩根大通(JP Morgan Chase)和三菱UFJ共罚款10.7亿欧元，称上述五家银行串通操纵11种货币的汇率，并相互交换敏感的商业信息和交易计划。

受巨额罚款的影响，巴克莱银行、苏格兰皇家银行、开花集团和摩根大通的股价小幅下跌。事实上，这种对操纵汇率的惩罚不是个案。据cnbc报道，在过去十年中，全球金融业因操纵利率和汇率等关键基准而受到数十亿欧元的惩罚。

瑞银因其良好的服务而免于处罚

在这次被罚款的五家银行中，花旗集团被罚款3.1亿欧元，摩根大通被罚款2.3亿欧元，苏格兰皇家银行、巴克莱银行和三菱UFJ分别被罚款2.5亿欧元、2.1亿欧元和7，000万欧元。所有银行因配合委员会的调查而降低了不同比例的罚款，所有银行因选择和解而降低了10%的罚款。

▲图片来源:欧盟委员会

值得注意的是，除了上述五家银行，瑞银也参与其中，但它是第一家向欧盟通报外汇串通的银行，并被免除了2850万欧元的罚款。

这起汇率操纵案涉及11种货币，包括欧元、英镑、日元、瑞士法郎、美元、加元、新西兰元、澳元、丹麦克朗、瑞典克朗和挪威克朗。

欧盟委员会委员玛格丽特·维斯塔格(margrethe vestager)在当地时间周四举行的新闻发布会上表示，企业和个人在海外进行各种交易时，都依赖银行进行资本交换，因此外汇市场是世界上最大的市场之一，日交易量高达数十亿欧元。

“这一次，对五家银行垄断外汇操纵的惩罚是向市场发出一个明确的信息，即欧盟不允许金融市场中的任何部门相互勾结。这五家银行的行为损害了金融业的诚信，并对欧盟经济和消费者权益造成了损害。”玛格丽特·维斯塔格说。

据cnbc报道，欧盟在过去六年里一直在调查此案。调查显示，个别银行负责外汇交易的交易员每天通过各种在线专业聊天室交换敏感信息和交易计划。

欧盟委员会表示，这些银行的交易员在网上聊天室成立了两个小组，并在小组内相互交换敏感信息和交易计划，从而提前做出买卖外汇的决定。

这两个团体是“三向香蕉分裂”和“埃塞克斯快车”。前者于2007年12月18日开始，2013年1月31日结束，后者于2009年12月14日开始，2012年7月31日结束。下表显示了两个小组的参与银行和持续时间:

▲图片来源:欧盟委员会

美国还发出巨额罚款，交易员在网上聊天，交流敏感信息和交易计划

除欧盟外，美国监管机构也在处罚类似案件，巴克莱银行、法国巴黎银行、花旗银行、摩根大通、苏格兰皇家银行和瑞银被罚款总额超过28亿美元。

外国银行的外汇交易员因操纵汇率而受到调查和惩罚，也是因为这些交易员在网上群聊中积极交换敏感信息。据cnbc报道，美国监管当局表示，上述汇率操纵行为主要是由熟悉银行的外汇交易员通过在线聊天室相互勾结造成的，几家名为“卡特尔”、“黑手党”和“土匪俱乐部”的在线聊天室异常活跃。

根据欧盟委员会的调查，在这些聊天室中交换的商业敏感信息主要涉及以下几个方面:未完成的客户订单(包括金额、涉及的货币和客户是谁)、适用于特定交易的买卖价差、其未平仓外汇风险头寸(需要买卖哪些货币)以及当前或计划交易活动的其他细节。

外国监管机构加大了对市场操纵的处罚力度

事实上，近年来，外国监管当局逐渐加大了对交易员操纵市场行为的监管和惩罚力度，许多国际知名的大银行已被处以数亿美元的巨额罚款。据报道，世界各地的金融机构因操纵市场被罚款至少100亿美元。

自2012年6月以来，巴克莱银行(Barclays Bank)被曝出涉嫌操纵伦敦银行同业拆借利率(libor)和欧洲银行同业拆借利率(euribor)的丑闻，并迅速将一系列更广泛、更严重的操纵事件公之于众，引发了全球海啸般的连锁反应。结果，巴克莱银行从美国和英国的司法和监管机构收到了总计4.62亿美元的罚款。2012年12月19日，金融服务监管局向瑞银集团发出总额为15.3亿美元的罚款，瑞银集团成为第二家因操纵伦敦银行同业拆放利率而受到处罚的金融机构。

一些人因操纵伦敦银行同业拆放利率而被判刑。瑞银(UBS)和花旗集团(Citigroup)前交易员汤姆海斯(Tom hayes)甚至因操纵伦敦银行同业拆放利率(libor)市场被判14年监禁，成为全球首个因操纵libor而受到刑事处罚的人。

2017年，巴克莱银行、苏格兰皇家银行、花旗银行和摩根大通承认共同操纵外汇市场，美国司法部对他们共罚款56亿美元。

美国司法部(Department of Justice)在宣布和解协议时表示，从2007年12月至2013年1月，上述四家银行的交易员——他们称自己为“卡特尔”(The CapitaL)——利用专属聊天室和暗语操纵基准汇率，“以增加利润”。

2018年，纽约监管机构指控法国巴黎银行(BNP Paribas)在过去6年中操纵外汇市场和其他非法活动，最终该行同意为其非法行为支付3.5亿美元罚款。

外国监管机构对市场操纵和其他非法活动实施严厉处罚。欧盟早在2013年就开始调查汇率操纵案。此前，欧盟还表示，如果一家银行被发现违反了欧盟的反垄断法规，该银行将面临高达其全球营业额10%的罚款。

外国对金融业的合规经营有严格的监管要求，违反监管规定被处以数亿美元的罚款是很常见的。中资金融机构因违反海外反洗钱规定被罚款数亿美元，因此近年来海外业务合规意识逐渐增强。一家大型国有银行的一位高管曾告诉一位中国券商记者，在海外经营时，严格遵守当地法律法规是底线，否则，吃一张票就相当于损失两三年的利润。

相比之下，在中国，监管机构对金融机构的行政处罚相对较轻。目前，金融业最大的行政处罚是广发银行因“华侨债务”被罚款7.22亿元。但是，重罚加罚将是大势所趋，金融机构合规管理意识有待进一步提高。