涉赌资金转移日趋隐蔽 多方合力斩断资金链

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新华社北京8月6日电:赌博资金的转移越来越隐蔽，多方联手切断资金链

新华社记者武玉

资金链是跨境赌博犯罪的“输血”渠道，也是打击跨境赌博的关键环节。近年来，涉赌资金转移日益隐蔽，对打击跨境赌博资金链工作提出了一定挑战。因此，金融和司法部门加强了控制，银行、支付机构和其他机构更新了技术手段，共同切断了跨境赌博的资金链。

随着打击跨境赌博金融监管力度的加大，反赌博及反赌博相关工作取得积极成效。但与此同时，由于赌博相关资金的流通呈现出新的特点，打击跨境赌博的工作也面临新的挑战。

2019年9月，一个非法的第四方支付平台为赌博网站提供服务，将赌博资金交易打包成正常的交易订单，如充值电话费用，完成资金转账，涉及的赌博资金达26亿元。被广州市公安局破获后，相关人员被采取刑事措施。

这种情况并不少见。财付通反洗钱与风险控制部高级主管周志明对记者表示，跨境赌博资金链正变得越来越复杂，犯罪分子已经开始使用虚拟物品来筹集赌博资金。去年，财付通和公安部门联合捣毁了一个利用经营者收取赌资的非法团伙。赌徒们把他们的电话账单充值到一个手机号码上，然后资金被结算到他们身后的赌博平台上。

“目前犯罪分子转移资金的方式更加隐蔽，给赌博风险管理带来了巨大挑战。”中国银联执行副总裁谢群松表示，近期跨境赌博资金链呈现出新特点:从支付渠道来看，赌博风险正在向社交平台转移；从账户方面来看，在银行卡和公共账户上赌博的风险迅速上升；从商家方面来说，赌博的风险已经从虚假的商家扩大到了真实的商家。

对此，中国人民银行副行长范一飞近日明确要求，各单位要摸清跨境赌博资金流通的作案手法，准确把握赌博相关资金链的实际情况，及时有效地调整防控策略和策略，有效地予以阻断。

在跨境赌博、网上赌博等违法犯罪活动中，犯罪分子经常使用购买的银行卡和账户转移赌资。根据中国支付清算协会的数据，今年上半年，该协会调查处理了2272起网上赌博案件，包括2078起银行账户和支付账户被用来为赌博等非法平台集资的举报。

为加强源头治理，近年来，银行业金融机构加强了银行卡管理，严格执行银行卡实名制管理规定，非法发卡、乱开卡、批量发卡等问题明显收敛。然而，与此同时，在公共账户上赌博的风险正在上升。

“我们组织了一个专门治理公共账户的机构。在严格公开账户的同时，通过智能风险控制系统加强账户管理，有效识别账户异常行为和异常状态。”工行安保部总经理郭表示，大型商业银行正在充分发挥金融技术和大数据优势，提升智能防控水平。通过黑名单数据库、智能风险控制系统等。，银行可以更有效地撕掉罪犯的“画皮”,设立“空空壳公司”和买卖账户。

专家认为，反赌博和反赌博工作是一项系统工程，涉及面广，环节多。为了有效提高打击跨境赌博资金链的针对性和有效性，需要调动各方面力量，进一步加强协调合作，做好信息共享工作，有效整合各种资源。

"加强风险信息共享可以实现行业联合防控."中国支付清算协会副秘书长王素珍表示，该协会已经建立了黑名单信息共享机制，并在今年上半年完善了行业风险信息共享机制，以进一步加强对跨境赌资交易的监管。截至7月底，该协会共向商户推送了18400条黑名单信息和5000多条风险预警信息。

在全社会开展宣传和警示教育活动也是打击跨境赌博资金链的重要组成部分。8月5日，中国支付清算协会正式启动“金融防赌反赌”宣传周，广泛动员相关单位加大网上网下宣传力度，积极鼓励群众主动举报可疑线索、提供可疑证据。

“宣传教育似乎是一种软措施，但其有效性也有一种硬效果。”中国人民银行支付结算部一级巡视员范表示，宣传教育可以使群众认识到赌博的危害性，识破赌博骗局，自觉远离赌博活动，从源头上切断跨境赌博的资金来源。