跨境诈骗现形记

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这一天，中国银行安徽省太湖县支行迎来了陆先生，他办理了4500元的跨境汇款业务。陆先生拥有硕士学位，精通英语，从事文化研究。在来到银行网点之前，他已经通过手机银行购买了外汇。

当银行工作人员按照流程询问汇款目的、收款人等相关信息时，陆先生显得有些慌张，声称是给孩子出国留学的，应该汇到海外学校的账户上，并拿出了一份英文汇款路线清单。工作人员突然产生了疑问，仔细查看了汇款单据，发现收款人是个人，单据上没有提到学校和学费。工作人员立即暂停了业务，但客户此时表现出不情愿和不耐烦，并声称汇款可以更改。

为了安抚顾客，工作人员向门店负责人汇报并寻求支持，同时邀请顾客到贵宾室进一步了解和核实情况。在金融专家的帮助下，陆先生解释了汇款的来龙去脉。原来他几年前收到一封自称是哈利法克斯银行的英文邮件，邮件中说他的账户可以借850万美元，不需要归还。经过多次电子邮件沟通，对方要求卢先生将4500英镑的诉讼费汇入指定账户，以解决其账户中的反恐和反洗钱调查事宜。面对4500英镑兑换850万美元的巨大诱惑，陆先生失去了理智，一心一意要尽快汇款成功。幸运的是，银行工作人员及时采取行动，终于保住了自己的“钱袋”。

近年来，在金融监管部门的要求和指导下，基层金融从业人员加强了培训教育，提升了金融业全方位保护消费者的手段和方法，实现了“一尺高於魔，一尺高於路”的目标，保护了居民的“钱袋”。