监管威慑力渐显 险企公司治理抽丝剥茧

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下一步，监管部门将在各方面下功夫，继续加强公司治理监管。具体措施包括:发挥“两会一级”作用，继续对机构董事会运行情况进行专项检查和不定期抽查，建立董事履职评价制度；在规范股权管理方面，研究了非法股权处置的总体方案，进一步完善了非金融企业投资保险机构的资质标准。

记者黄蕾编辑陈郁

近年来，在监管部门的努力下，隐藏在复杂股权结构背后的公司治理问题逐渐浮出水面。以案为鉴，以案促改，强化公司治理，已成为各机构推进改革的首要目标。

据业内人士透露，作为保险监管的“牛鼻子”，监管当局对公司治理的监管仍将保持高压态势。记者近日获悉，在下一步，监管部门将继续对机构董事会的运作进行专项检查和不定期抽查；探索建立相关制度安排，限制违法违规股东的提名权和表决权，限制其再次进入；纠正发展战略，考虑限制盲目和激进发展战略组织的机构和业务扩张等。

没有地方可以逃避监管的风险

记者了解到，监管部门在调查中发现，保险业公司治理主要存在以下主要问题。

党建与公司治理未能有效整合；“两会一楼(董事会、监事会、高级管理层)”没有发挥良好的决策和有效的监督作用，治理结构有形不实；股权管理不规范，关系不明确，股东行为不合规、不审慎；大榭进行了不当的利益转移，对关联交易的控制较弱；发展战略盲目激进，发展模式粗放，绩效观念扭曲；非金融类子公司无序设立、盲目扩张、风险积累、集团管控失败等。

监管部门冯健指出，这主要集中在一些中小机构由于公司治理失败而导致的风险积累上例如，在行业中，例如，在股东权益问题上，在一个机构中拥有明确权益的股东的权益相对较低，一些股东未经批准，并且存在非法质押；机构盲目追求多元化发展，业务发展偏离主营业务，过度追求财务一体化管理；一个机构“一次说一件事”的现象严重，风险管理制度不落实，说一套做一套，内部监督只遵循程序，不进行实质性检查。

记者在采访中还了解到，在监管部门发现的这些公司治理问题中，“设立非金融类子公司”已经成为问题机构绕开监管的主要渠道。例如，通过建立非金融子公司或使用嵌套金融产品，绕过监管，将资金转移给关联方；另一个例子是，大量非金融子公司、项目公司和渠道公司通过子公司直接或间接成立，这些子公司违反规定将资金投资于高风险领域，并向相关方提供利益。

全面的内部和外部政策，以加强监督和收紧围栏

近年来，部分机构治理结构不完善，内部控制机制薄弱，为利益转移等问题和风险的发生提供了温床。“监管当局之所以高度重视公司治理，主要是因为内部控制风险似乎停留在公司层面，随着业务的发展，这种风险可能会加速和扩大。”业内人士尖锐地指出。

监督威慑日益突出，严格监督逐渐成为常态。记者从相关渠道了解到，下一步监管部门将在各方面下功夫，继续加强公司治理监管。

具体措施包括:发挥“两会一级”作用，继续对机构董事会运行情况进行专项检查和不定期抽查，建立董事履职评价制度；在规范股权管理方面，研究非法股权处置总体方案，进一步提高非金融企业投资保险机构的资质标准；在打击非法利益转移方面，对关联交易进行抽查，对发现的违法问题加强整改、责任追究和处罚，启动行业关联交易监管信息系统建设。

同时，为了引导组织的高质量发展，将继续纠正相关问题，如机构发展战略和业务模式偏差；科学制定综合评价体系，促进产业由高速发展向高质量发展转变，加强对制度激励和约束机制的监管；对机构采取责令整改、行业通报等监管措施，隐瞒风险、滞后风险暴露；将战略管理作为公司治理评价的重要组成部分，应该降低发展战略盲目激进的组织的评价水平，限制其组织和业务扩张。

此外，将加强对金融控股(集团)公司的管理和控制，以防止无序设立子公司的风险。据业内人士透露，一些早期盲目扩张的保险集团已经对子公司进行了清理和整合，逐渐退出子公司，与主营业务协调性差，经营效率低。

据了解，下一步监管部门还将调查了解银行和保险公司非金融类子公司的基础和主要风险点，研究建立非金融类子公司监管信息库，加强风险监控，及时采取监管措施。同时，弥补制度缺陷，严格审查和规范新设立的非金融类子公司。