中融信托提醒投资者不要出借身份信息

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金融机构承担着存储、融资和转移社会资金的功能，也容易被洗钱犯罪分子利用，在看似正常的金融交易的幌子下洗钱。中融信托表示，完善的客户身份识别程序是防止洗钱和其他金融犯罪的最佳途径之一。对客户了解越深，成功防止洗钱活动的可能性就越大。

中融信托表示，客户识别的完整过程包括四个步骤:了解、检查、登记和保存。

认识

了解客户是识别客户的最关键环节

(1)了解客户本人的真实身份

(2)了解客户的交易目的、交易性质、资金来源和用途

(3)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

核对

验证是客户身份识别的首要环节，是确认金融机构履行尽职调查义务的重要标准。有三个方面需要检查:

(1)检查客户提供的身份证件是否合法、真实、有效，是否为合法证件，是否在有效期内，并确认证件上的信息。

(2)检查客户提供的身份证件是否完整

(3)检查客户身份是否与证书中所述一致。

《反洗钱法》规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易，不得为客户开立匿名或假名账户。

邓吉

注册时，应注册客户身份的基本身份信息，包括实际控制客户的自然人或实际受益人。其中，私人客户的基本身份信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、居住地或工作单位地址、联系方式和身份证件。机构客户的基本身份信息包括客户名称、住所、业务范围、组织机构代码和税务登记证号；控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权经营人的姓名、身份证件或身份证件的种类、数量和有效期限。

留下

保留客户身份文件是履行客户身份识别义务的重要证明材料。保留客户身份文件可以是复印件、扫描件或照片。

中融信托表示，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，也是金融机构及其工作人员必须履行的法律义务。《中华人民共和国反洗钱法》明确规定，要重视保护个人隐私和企业商业秘密，明确规定依法履行反洗钱职责所获得的客户身份信息和交易信息应当保密，除依法保密外，不得向任何组织或者个人提供。

中融信托温馨提示:为了保护您的资金安全，请不要将您的身份证和账户出租或出借给他人，也不要为他人提取现金或转账。不要相信所谓的高回报投资项目，自觉抵制高利率的诱惑。