银保监会推进银行保险公司治理监管规则一体化

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自中国保监会成立以来，银行业和保险业的公司治理监管整体工作逐步推进，预计2019年将取得重大进展。

《证券时报》记者近日获悉，中国保监会副主席梁涛提到，2019年将整合银行业和保险业的公司治理监管规则。中国保监会将开始制定覆盖所有银行业金融机构和保险机构的公司治理评价体系，并计划于2019年对银行业金融机构和保险机构进行公司治理评价。

当前，银行业和保险业的改革已进入关键时期和深水期，公司治理监管也进入了专业化职能监管的新时期。有效提高公司治理的有效性已成为监管当局的新的历史使命。

股权监管研究

执法条例

“公司治理监管”被视为银行保险监管的“牛鼻子”。2018年3月，原银监会和原保监会合并，成立银监会。在机构编制非常紧张的情况下，银监会成立了公司治理监管部，协调银行业和保险业的公司治理监管，体现了银监会对公司治理监管的重视。2018年4月，银监会成立伊始就召开了中小银行和保险公司公司治理研讨会，强调加强公司治理监管的重要性。

据了解，梁涛在2018年12月底召开的保险公司董事会联席会议上提到了上述内容。最近，梁涛讲话的全文已经分发给保险业。梁涛在2019年提出了公司治理监督的重点，包括:加强股权和股东行为管理，明确“三会一层”的责任边界，优化内部控制，建立健全制度体系，强化约束机制。

其中，股权管理是公司治理的基础，股权结构和股东行为对公司治理结构的有效性有着深刻的影响。加强股权监管就是从源头上整顿和规范公司治理。

这方面的措施包括:落实《商业银行股权管理暂行办法》和《保险公司股权管理办法》，研究制定相关实施细则，完善股权监管标准。加强股权混乱的整改，严格限制急功近利、企图控制公司盈利或投机套现的股东。按照合法合规、分类处置、稳步推进的原则，违规股票将得到有序处置。坚持“长期稳定”、“透明诚信”、“公平合理”三条底线，加强股东行为约束，防止大股东利用控股地位损害中小股东利益。

在明确“三会一层”的责任界限时，梁涛提到要完善独立董事制度，加强监督和制衡。继续推进独立董事人才库网上运行，将人才库建设成为人才资源、绩效评估、信息披露和绩效监督管理的平台。同时，规范高级管理人员的行为，完善高级管理人员向董事会、专业委员会和监事会的报告制度，确保高级管理人员在公司章程和董事会授权下开展经营管理活动，严格防范内部人控制。

优化内部控制的措施包括:建立科学有效的战略决策机制；充分发挥董事会在战略决策中的作用和管理层在战略实施中的作用。强化审慎严格的风险管控机制。同时，要建立科学有效的激励约束机制，合理设定目标绩效工资与基本工资的比例，严格执行绩效工资延期支付制度，加强对绩效考核和薪酬管理制度实施的监督，注重薪酬水平与经营状况的严重脱钩。此外，绩效评估机制将得到改进。

协调银行保险

的公司治理

在完善制度和强化约束机制方面，梁涛提到了对银行和保险机构公司治理监管规则的总体规划。

他表示，将完善公司治理监管制度，统筹银行业和保险业公司治理监管制度，重点加强公司治理机制、股权管理、信息披露、考核激励、关联交易等方面的制度修订和完善。，检查不足，填补空白，实现银行业和保险业公司治理监管规则的整合。同时，加强监管信息化建设，继续跟进公司治理监管信息系统的发展，研究逐步将该系统的应用范围扩大到银行业金融机构。

与此同时，我们将制定涵盖所有银行机构和保险机构的公司治理评价体系，完善评价机制，提高评价标准。2019年，将对银行和保险机构进行公司治理评估。

此前，2017年，原中国保监会首次对全行业130家保险机构进行了公司治理现场评估，基本摸清了行业的公司治理基础。2018年，中国保监会选择50家保险机构以“回顾”的形式进行公司治理现场评估，并对其他90家保险机构进行非现场监管评估。

2018年前三个季度

拒绝保险公司增加120亿的资本

同时，梁涛在2018年出台了持续加强公司治理监管的措施，并指出了公司治理中存在的问题。

2018年，中国保监会继续加强公司治理监管，如严格规范股东权益管理，一是严格股权监管，二是稳步推进股权处置。

一方面，要加强对保险公司股东资格和持股资金的渗透审查，坚决撤出违规股东。2018年前三季度，共驳回申请2件，驳回申请19件，增资120.37亿元，股份转让17.77亿股。

同时，对于被吊销执照的六家公司，我们将积极推动引进合规投资者。对于陷入治理僵局并申请监管指引的保险公司，采访公司高管和相关股东，要求他们依法行使股东权利。对于偿付能力不足的重点公司，督促其加快增资扩股进程。

梁涛表示，自2018年以来，经济运行方式稳步转变，经济下行压力加大，部分企业经营难度加大，长期积累的风险暴露无遗。防范和化解重大风险形势依然严峻，任务依然艰巨。在这种情况下，提高保险机构公司治理的有效性是现实而紧迫的。

中国保监会主席郭树清在2018年4月举行的中小银行和保险公司公司治理研讨会上表示，当前中国银行(港股03988)和保险业公司治理存在的问题不容忽视，提高公司治理有效性的任务依然艰巨。