女行长“借新还旧”套取高额利息 致5家单位损失超5800万元

本篇文章1704字，读完约4分钟

昆明某银行女行长雷环在五个单位中“左、右”，在“受骗单位”中采取续约的方式将资金从新还旧。并利用贷款投资德化集团赚取高额利息。然而，获得的高额利息进入了它实际控制的私人账户。

据了解，自2011年11月起的五年时间里，时任福鼎银行昆明海原北路支行行长的齐磊利用职务之便，与云南教育基金会等五家单位签订合同，捏造事实，隐瞒真相，骗取巨额资金，造成五家单位损失5800多万元。

冒用单位名称骗取巨额资金，并以高额利润借给他人

2016年6月26日，雷震在48岁生日后不久被捕。就在被捕前一个月，她被替换为昆明福店银行福源北路支行行长。根据工商数据，2016年5月20日，福鼎银行昆明海原北路支行行长由齐磊变更为杨磊。

根据公布的资料，雷震于1968年6月19日出生于云南省玉溪市，汉族，大学学历，户籍所在地为云南省昆明市五华区。

2011年11月至2016年1月期间，魏磊与云南教育基金会、云南青年发展基金会、昆明教育公益促进会、云南流通产业协会、云南农业机械总公司等五家单位签订了合同。在此过程中，他捏造事实，隐瞒事实，骗取上述五家单位的资金，然后将其借给云南呈贡德化企业集团有限公司，并以自己的名义投资寻甸三月三日海惠寺宝绮思

根据上述事实和相关证据，昆明市中级人民法院于2017年9月14日作出刑事判决。

昆明市中级人民法院在上述判决中宣告:

根据《中华人民共和国刑法》第224条、第53条、第52条、第67条第1款和第64条，被告人雷俊因合同诈骗被判处有期徒刑13年，并处罚金人民币50万元。同时，非法收入将被追回并返还给受害者单位。

认为判决受到严厉惩罚的被告提出上诉

宣判后，原审被告齐磊拒绝接受判决并提出上诉。

《经济希望日报》记者发现，雷融上诉的理由主要分为两个方面:一是强调“只有最后一次没有兑现”和“最后一次没有退回”的情况，否认欺诈事实，认为“适用法律不当”；二是强调“返还三十万元”、“有自首情节”、“立功表现”等。，并认为一审判决是“重判”。具体如下:

1.三个基金会的财务管理都是由基金会的领导代她处理的，财务人员也很了解。前几年的本金和利息如期到达，并按照合同履行，只是最后一次没有履行；2.省流通行业协会财务管理部门以前已两次还本付息；3.农业机械公司的资金没有欺诈。共签订了五个合同，前四个合同已经履行，本金和利息已经按照合同归还。最后一笔贷款尚未偿还，不能视为欺诈；4.回到本案后，他已返还30万元，判决未被确认；5.回到案件后，他认罪，并有一个投降的阴谋；6.农机公司的周、流通协会的李、李华先都是她提供的线索，被呈贡县检察院起诉，应视为立功表现。

但是，齐磊的辩护人也指出，齐磊的行为不应视为合同诈骗罪，其行为不符合“以非法占有为目的”，而应视为“非法吸收公众存款罪”。

多个人账户的高额利润实际上是由她控制的

值得注意的是，尽管这位女总统“最后一次没有兑现”，这是因为她在五个单位之间玩了“以新换旧”的把戏。根据披露的信息，当雷倩不能归还资金时，他将续签合同，在“被骗单位”中用新的资金替换。此外，雷震曾“逃往国外”。

这位辩护律师还强调，“齐磊在收到受伤单位的资金后没有进入他的个人账户”，而是“直接转入德化企业集团账户，收取高额利息”。

但不难发现，涉案贷款投资的高额利息最终进入了雷震控制的陈某、姜某、何某、吴兴的私人账户，最终导致受害人资金无法收回...更重要的是，雷震以单位的名义与受害人签订了贷款合同，并加盖了银行印章。

云南省高级法院还指出，齐磊在本案中被判犯有合同诈骗罪的事实是真实的，上诉的理由和辩护人的意见不能成立。非法吸收公众存款罪是针对社会不特定对象的行为，本案不符合本罪的特点。

最后，云南省高级法院认为，上诉人齐磊利用其担任福电银行昆明海原北路支行行长的职务，以银行的名义与受害人签订合同，骗取受害人的资金，造成损失人民币58，255，822元，未予退还，数额极其巨大。齐磊的行为违反了我国刑法，构成合同诈骗罪，应依法惩处。

因此，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第(一)项，判决如下:驳回上诉，维持原判。

编辑易启江