裕信银行上海分行因违反反洗钱法遭罚210万，行长在内多位高管一并被罚

本篇文章1375字，读完约3分钟

日前，根据央行上海总部发布的行政处罚信息，意大利裕信银行上海分行因未履行客户身份识别义务和未按要求提交大额交易报告或可疑交易报告两项违法行为被罚款210万元。此外，包括该机构负责人在内的三名负责人也受到行政处罚，每人罚款7万元。

具体而言，裕信银行上海分行存在两种违法行为:一是未按要求履行客户身份识别义务，二是未按要求提交大额交易报告或可疑交易报告。中国人民银行上海分行于2020年7月23日处以210万元人民币的行政处罚。

同时，行政处罚信息显示，包括裕信银行上海分行行长在内的3名责任人同时受到处罚:niccolo bonferroni(时任裕信银行上海分行行长)、王赢(时任裕信银行上海分行首席运营官兼行政总监、合规反洗钱人(代理人))和夏回(时任裕信银行上海分行合规反洗钱人)均被罚款7万元。

中国现行《反洗钱法》第三十二条明确规定，金融机构未按规定履行客户身份识别义务，未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告的，由国务院反洗钱。市以上行政主管部门或者其授权的派出机构应当责令其限期改正；情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下的罚款。

部分支付机构人士向蓝鲸金融表示，在反洗钱领域，对裕信银行的处罚屡见不鲜，近年来，反洗钱监管力度不断加大。

7月16日，央行反洗钱局发布了2019年中国人民银行反洗钱调查的总体情况。数据显示，去年全年，央行各分行共发现和接收15755条重要可疑交易线索，协助调查机构开展反洗钱调查4007起，同比增长50.47%。

中国央行行长易纲今年6月公开表示，中国已开始修订《反洗钱法》，同时不断加强国家反洗钱和反恐融资协调机制，并将反洗钱和反恐融资纳入国务院金融稳定发展委员会的议事日程。此外，还拓宽了反洗钱监管的范围，增强了反洗钱监管的有效性，加大了反洗钱处罚力度。

值得一提的是，去年7月，上海银监局在《关于认真查处挤占银行员工案件的通知》中提到，裕信银行上海分行员工韩某利用职务之便，侵占了分行的巨额资金。

据上海银监局检查，裕信银行上海分行风险管理缺失，合规和内部审计部门未能有效发挥监管、约束和防控作用，案件防控成效严重不足。该员工利用内部控制、风险管理、制度建设等方面的严重漏洞。在没有任何指示的情况下处理了一些账户资金的对外支付，窃取了审查者的密码，并将资金转移到他实际控制的账户。

为此，上海银监局依法实施行政处罚，并对裕信银行上海分行处以1030万元罚款；涉案人员韩某被禁止终身从事银行业工作；对分行行长给予警告，取消银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年。与此同时，该行被要求认真追究相关责任人的内部责任。

数据显示，总部位于意大利米兰的意大利裕信银行(Yuxin Bank)于1998年被几家意大利大银行合并。1996年2月12日，意大利裕信银行股份有限公司上海分行注册成立。

去年年底，该行首席执行官让-皮埃尔·穆斯蒂尔(jean-pierre mustier)表示，尽管意大利银行业正在应对经济增长放缓和负利率，但该行预计2023年将向投资者返还20亿欧元(合22亿美元)的股份回购。届时，该机构的裁员人数将超过约8000人，相当于员工总数的9%以上，其中一些将通过关闭约500家分支机构来实现。