齐抓共管 多措并举

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近年来，黑龙江省反洗钱工作紧紧围绕维护国家安全、防范金融风险的大局，深入践行“风险为本”的理念。多方联手，以加强监管合作为保障，以探索创新提升监管实效为动力，以防范风险、打击犯罪为目标，强化履职，筑起坚实的反洗钱“铁壁”，保障黑龙江省社会稳定和经济发展。

自我挖掘潜力与部门合作相结合

构建反洗钱监管一体化模式

2017年以来，黑龙江省各级人民银行全面贯彻落实《国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资和反偷税监管体系和机制的意见》要求，加强人民银行内部整体部署，提升自身监管能力，深化与相关部门的协调配合，发挥反洗钱监管合力作用，全面构建了自上而下联动、内外协调、横向延伸的反洗钱监管一体化格局。一方面，中国人民银行实现了省市县联动机制，在全省范围内制定和实施了统一的监管标准，推进了网上监管数据系统，协调了反洗钱现场检查、分类评级、宣传培训和项目研究，促进了全省反洗钱工作的整体推进，发挥了反洗钱监管“主力军”的作用；另一方面，黑龙江省各级人民银行积极加强与金融监管部门、公安、税务、纪检等相关部门以及特定非金融机构行业主管部门的协调与合作，探索建立全方位、多领域、深层次的监管合作机制，建立与省级公安、税务等相关部门的合作机制，防范和打击涉毒、涉税、洗钱等违法犯罪活动。我们将与省民政厅、住房和城乡建设厅共同建立社会组织和房地产领域反洗钱监管合作机制，深化履职、打击犯罪和信息共享方面的监管合作，共同推进反洗钱工作，充分发挥部门合作的“战斗堡垒”作用。

严格监督和精确引导并重

构建反洗钱风险的立体防线

近年来，黑龙江省各级人民银行贯彻“风险为本”监管理念，深入开展法人监管和分类监管，坚持问题导向、风险导向和案例导向，综合运用多种反洗钱监管措施，全面深化全省志愿机构反洗钱监管，督促和引导全省志愿机构依法履行反洗钱义务，积极防控洗钱等犯罪风险。“剑高高挂起”，充分发挥反洗钱监管的威慑作用。全省各级人民银行按照“加强监管、重罚、促整改、见实效”的工作思路，全面加大对全省志愿机构反洗钱的现场检查和行政处罚力度，严格依法惩处违法机构和个人，督促志愿机构正视违法风险，增强合规意识，依法高效履行职责。“问诊”可以引导志愿机构提高工作效率。中国人民银行加大了对志愿机构的精确指导，在《继续实施》中对反洗钱工作进行了分类评级和监督访问，从反洗钱体系建设、组织架构和绩效效果等方面对志愿机构的绩效进行了分析和评价，及时发现了履行职责中的漏洞和风险，指导志愿机构一对一、面对面地实施整改，实现了全省志愿机构评级的全覆盖。在中国人民银行的有力监督和制约下，各义务机构全面加强反洗钱防线建设，有效履行反洗钱客户尽职调查、受益所有人识别、客户风险分类、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务，将反洗钱工作与各业务条线、业务流程和业务系统进行整合，积极加强预警、过程监控和事后跟踪，及时有效地发现、识别和拦截异常客户或交易，努力发挥“反洗钱”义务的作用

主动出击，深入调查

加强对金融线索的全方位追踪

作为全社会资本流通的载体，金融体系自然位于反洗钱和反恐融资的第一线。近年来，黑龙江省各级人民银行主动深入挖掘犯罪线索。全省各级人民银行从异常线索分析和调查入手，组织线索情报分析和交流会议，加强人民银行、公安机关和志愿机构三位一体的信息交流，按时落实“三号令”，推出第二代反洗钱资金监控系统，提高志愿机构反洗钱资金监控的有效性，在志愿机构引进专业反洗钱分析师。 提高反洗钱重点线索分析调查效率，全面加强金融系统洗钱等违法犯罪线索的收集、筛选、分析和调查。 同时，黑龙江省各级人民银行配合有关部门开展调查研究，发挥了资金跟踪的“探针”作用，积极为案件调查提供线索。全省各级人民银行协助公安、税务等有关部门查处洗钱和上游犯罪案件，并以资金调查为纽带，深入开展“扫黑专项行动”、“打击利用地下银行和离岸公司转移非法资金专项行动”、“打击虚开增值税专用发票和骗取出口退税专项工作”，深入开展资金交易活动，全面跟踪监测各类非法资金活动。2018年，全省各级人民银行共收到志愿机构举报的涉嫌洗钱线索181条，移送公安机关查处13起，协助公安、税务等有关部门查处12起洗钱及上游犯罪案件。迄今为止，已有1起案件因《刑法》第191条规定的洗钱罪而被判刑。

有效宣传和标准培训

营造反洗钱发展的激励氛围

反洗钱是一项复杂的系统工程，涉及社会的方方面面。这不仅要求监管部门和志愿机构依法履行职责，还要求公众积极配合，提高风险防范意识。近年来，黑龙江省各级人民银行组织辖区内的反洗钱志愿机构，针对不同地区、不同行业、不同年龄段的公众，积极开展“进站”、“进校园”、“进医院”、“进广场”、“进商场”等一系列宣传活动。同时，黑龙江省各级人民银行通过报刊杂志，继续加强反洗钱人才队伍建设，开展多层次、多领域、全覆盖的反洗钱系统培训，组织志愿者机构、社会团体、房地产专项培训和中国人民银行监管培训的高级管理人员和员工专项培训，积极搭建学习交流的广阔平台。 从而促进学习，以战代训，以学促用，迅速提高反洗钱队伍的战斗力，不断为黑龙江省反洗钱工作注入强大的力量。